해외지수 ETF 펀드, 꼼꼼히 알아보고 투자를 결정하자!

 

해외지수 ETF 펀드, 꼼꼼히 알아보고 투자를 결정하자!

 

- ETF로 해외투자도 가능할까?

 

ETF로 국내뿐만 아니라 중국, 일본, 미국, 브라질 등으로 해외펀드투자를 할 수도 있는데요. 해외펀드는 상대적으로 운용수수료가 비싸고, 환매기간도 길다는 단점이 있죠. 하지만, ETF는 아~주 손쉽게 해외투자를 할 수 있어 투자자들의 관심을 끌고 있죠.

 

- 해외에 ETF투자를 할 때 주의할 사항은?

 

해외 ETF는 TIGER S&P500선물을제외하고 환헤지가 이뤄지지 않기에 환율을 신경 써야 하고, 세금에 대한 주의가 필요하죠.

 

펀드에 투자하는 사람들이라면 누구라도 국내시장을 벗어나 해외시장에 관심을 갖는데요. 얼마 전까지만 하더라도 중국시장이 상당히 큰 관심을 받으며 해외펀드시장 부흥에 큰 영향을 주었고, 브릭스펀드 역시도 상당한 관심을 받으면서 성장세를 키워나갔죠.

 

이런 해외펀드는 국내시장과는 별개의 투자수단으로서 국내시장이 침체기일 때 대안이 될 수 있으며, 더욱 넓은 범위로 분산투자효과를 기대할 수 있는데요. 하지만 해외펀드는 국내펀드보다 운용수수료가 비싸 환매를 할 때 어렵기에 투자자들이 만족하기에는 한계가 있었죠.

 

 

하지만, 해외 ETF는 평균적으로 0.3~0.66% 수준의 낮은 운용보수로 운용이 되는데요. 일반적인 해외펀드의 수수료가 2% 중후반에서 5% 부근으로 높다는 것을 생각해보면 국내펀드와 비교하는 것보다 수수료 절감효과가 더욱 크죠.

 

또한, 일반적인 해외펀드는 해지신청을 하더라도 짧게는 3일에서 길게는 일주일 이상 기다려야 입금이 되는데요. 그에 반해 ETF는 해외 ETF라도 동일하게 D+2일에 바로 지급되기 때문에 환금성이 뛰어나며, 중도환매수수료 역시 없기 대문에 추가적으로 손해를 볼 부분이 전~혀 없죠.

 

여기에 ETF의 장점인 실시간 시세 확인과 거래를 할 수 있기 때문에 자신이 매수/매도금액을 정확히 확인할 수 있다는 투명성 또한 큰 장점으로 볼 수 있는데요.

 

일반 해외펀드는 최소 하루 이상 자신의 펀드가격을 정확히 알 수 없어 환매시 돈이 입금되는 순간에나 정확한 금액을 알 수 있죠. 하지만 ETF는 매도하는 순간 매도정산금액이 결정되기에 한눈에 확인을 할 수 있는 것이죠.

 

 

현재 우리나라에는 여러 해외 ETF가 상장되어 있는데요. 해외펀드를 거래할 때는 그 나라의 경제상황이나 향후 성장 가능성 등을 보고 투자를 해야 하는 것은 물론이며, 자신이 투자하는 추적대상지수 또한 명확히 알고 시작하는게 바람직하죠.

 

예를 들어서 KODEX China H와 TIGER 차이나의 대상에 서로 차이가 있기 때문인데요. KODEX China H는 항셍중국기업지수를 기초지수로 사용하는 데 반해, TIGER 차이나는 HSML25 지수를 기초지수로 삼고 있죠. 두 지수 모두 홍콩거래소에 상장되어 있는 중국기업을 대상으로 하는데요.

 

KODEX는 중국기업 대표우량주 34개로 구성되어 있고, TIGER 차이나는 홍콩에 상장되어 있는 중국본토 기업주식 중 25개 종목으로 구성되어 있어 약간의 차이가 있죠.

 

하지만, 비율적으로 상위종목들은 상당 부분 겹치는 편이라 수익률 차이가 아주 눈에 띄는 정도는 아니죠.

 

 

이런 중국펀드는 중국본토 등락과 홍콩증시 등락에 상관관계가 깊은 편이라 '차이나'라고 해서 중국증시만 보는 것보다는 홍콩증시와 함께 살펴보는 것이 조금은 더 투자에 용이한데요. 최근에 중국시장이 조금은 침체되었지만, 향후에 다시 기지개를 펼 날이 온다면 그 어떤 해외 ETF보다 더 좋은 투자대인이 될 수 있죠.

 

그다음 최근 미래에셋에서 미국 나스닥과 S&P 선물을 기초자산으로 하는 ETF를 선보여 미국시장에 투자할 길이 열렸는데요. 우리가 접하는 해외증시 중에 가장 우리시장에 영향력을 많이 미치는 미국시장이니만큼 이런 미국시장에 대한 ETF도 상당히 좋은 투자수단이 될 수 있죠.

 

TIGER S&P500선물 ETF는 운용보수도 0.3%로 가장 저렴하고, 해외지수형 중 유일하게 환헤지형 상품이죠. 해외 ETF를 투자할 때 고려해야 할 포인트 중에 첫째가 자신이 투자하고자 하는 나라의 경제상황과 증시라면, 그 다음으로 신경써야 할 것이 환율인데요.

 

헤지형 상품은 상관없겠지만 헤지가 되지않는 상품은 그 나라의 증시 방향을 맞추더라도 환율로 인해 손실을 보기도 하는 상황이 생겨버리죠.

 

 

예를 들어서 미국 ETF에 투자를 했는데 미국증시가 10% 상승하는 동안 원화가치가 10% 상승을 했다면, 그 기간 동안의 수익률은 0%가 되어버리는데요. 물론, 환율로 인해 손실이 수익이 되는 경우가 생길 수도 있겠죠.

 

그렇기에 일반적으로 해외 ETF에 투자를 할 때는 국내통화가 강세인 구간보단 이미 강세로 다 들어섰거나, 앞으로 약세가 될 가능성이 있는 구간에 투자를 하는 것이 유리하죠.

 

실제로 2008년에 원화가치가 형편없이 추락하다보니 자신이 투자했던 국가의 증시가 떨어져도 환차익으로 인해 수익을 보는 경우가 있었는데요. 즉, 미국증시가 40% 떨어지더라도 원화가 900원대에서 1천400원대까지 급등하게 되면 환차익으로 인해 수익이 나므로 환율 또한 중요한 투자 포인트로 생각을 해야 하는 것이죠.

 

마지막으로 해외 ETF는 세금도 신경을 써야 하는데요. 2010년까지 비과세 혜택이 유지되었지만, 2010년 7월 다른 해외펀드와 마찬가지로 펀드 차익에 따라 15.4%를 과세하죠. 또한, 배당소득세 역시 4천만원 이상의 금융소득종합과세 대상에 포함된다는 점도 유의를 해야 하죠~